Preprečevanje pranja denarja (AML)
Vzpostavitev programa AML v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Vključuje politike, postopke KYC, oceno tveganj in usposabljanje pooblaščene osebe za AML.
Storitev
Je vaše podjetje res usklajeno z vsemi predpisi?
Compliance ni samo dokumentacija – je živ sistem, ki varuje podjetje pred regulatornimi kaznimi in reputacijskimi tveganji.
Skladnost kot strateška prednost, ne birokratska obveznost
Regulatorno okolje v Sloveniji se hitro razvija: zahteve AML se zaostrujejo, GDPR uveljavljanje postaja resnejše, poročanje ESG postopoma postaja obvezno za vse večje gospodarske subjekte. Vidmar & Mlakar vzpostavi celovit compliance sistem, ki ga vaše podjetje dejansko izvaja – ne le na papirju. Pokrivamo identifikacijo regulatornih tveganj, pripravo internih politik in pravilnikov, usposabljanje zaposlenih ter redno preverjanje delovanja sistema. Naše stranke so podjetja v finančnih storitvah, zavarovalništvu, logistiki in večje trgovske verige, kjer je izpostavljenost regulatornim tveganjem visoka.
Regulatorna področja, ki jih obvladujemo
Naša ekipa pokriva vsa glavna področja skladnosti, ki zadevajo slovenska podjetja.
Varstvo osebnih podatkov (GDPR)
Pregled obstoječih obdelav osebnih podatkov, priprava registra dejavnosti obdelave, ocena tveganj in priporočila za tehnične ter organizacijske ukrepe varstva. Svetujemo tudi pri incidentih in prijavah Informacijskemu pooblaščencu.
Poročanje ESG
Priprava na obvezno poročanje o trajnostnosti v skladu z direktivami CSRD in ESRS. Ocenimo vaše izhodiščno stanje, identificiramo vrzeli in pripravimo načrt za vzpostavitev sistema zbiranja in poročanja podatkov.
Sektorske zahteve
Specifične zahteve Banke Slovenije, ATVP in Agencije za trg vrednostnih papirjev za subjekte pod njihovim nadzorom. Naša ekipa pozna aktualne smernice in interpretacije, ki se ne odražajo vedno v besedilu predpisov.
Kdaj je čas za pregled vaše skladnosti
Priporočamo redni pregled compliance sistema vsaj enkrat letno – in obvezno ob vsakem večjem poslovnem dogodku: ob vstopu novega lastnika ali investitorja, ob razširitvi dejavnosti v novo panogo, ob spremembi ključnih procesov ali IT sistemov. Podjetja, ki opravijo pregled proaktivno, so v bistveno boljšem položaju pri kasnejših regulatornih pregledih. Upoštevajte, da Vidmar & Mlakar zagotavlja svetovanje in vzpostavitev sistemov – implementacija tehničnih rešitev (npr. programske opreme za KYC) je odgovornost naročnika in njegovih IT partnerjev.
„Skladno s priporočilom naše banke smo prosili za celovit pregled AML programa. Vidmar & Mlakar sta v šestih tednih vzpostavila nov sistem, ki je prestal inšpekcijo UMAR brez pripomb. Vrednost tega je neprimerljivo večja od stroškov angažmaja.“
Petra Rajh, finančna direktorica, Rajh & Svet d.o.o.
Začnite s pregledom skladnosti še danes
Kontaktirajte nas za zaupni uvodni pogovor. Ocenimo vaše izhodiščno stanje brez obveznosti.